随着大数据、云计算、分布式等新兴技术的应用，基金行业信息化建设和改造的需求不断增加，IT逐渐从后台走向前台，IT服务能力和管理水平直接影响着企业核心竞争力的打造。此背景下，基金行业也催生出更加丰富的业务场景，交易额快速增加、数据量爆发式增长、交易系统和数据处理系统复杂性不断提高，对IT系统的扩展能力、大规模集群和高效管理能力都提出了更高的要求，也给IT基础设施的性能、敏捷性、可靠性和管理效率都带来了更大的挑战。

1. 业务部署缓慢。伴随信息科技的发展与信息化投入的加大，基金行业正从底层基础开始，推动信息系统转型升级。目前，行业向海量业务数据、高并发交易、个性化需求、安全可靠等方向发展，传统的信息架构出现了供给不足、扩展成本增加、安全系数低等问题，亟需向更加开放、灵活的新架构进行转型升级，以推动服务模式创新，为行业发展聚集新技术动能。

2. 业务扩容困难。早期基金行业信息基础设施采用集中式架构，将主机资源集中在物理设备紧耦合的大型机或者小型机中，其组件包括操作系统、数据库、中间件等。这种架构虽部署简单便于管理，但扩展能力有限。为了获得更高的性能，只能通过升级CPU、多核、存储，提高单机处理能力或横向扩展同架构服务器。但受单机性能有限、横向扩展成本高等方面制约，无法实现按需扩展。

3. 人员能力要求高。在IT能力建设方面，分布式系统建设所需软硬件与集中式架构体系迥异，这要求行业应培养IT人员的技能向新架构方向转移，提升开发效率，解决复杂通信问题与大规模系统建设问题。

4. 安全保障要求高。在系统安全方面，架构转型带来了安全挑战，分布式架构虚拟、开源等特性对安全防护技术和数据管理方式提出了更高要求。

打破束缚，云化升级

基于私有云架构来搭建公募基金的系统平台，已经成为各家基金公司系统建设的技术路线之一。究其原因，无论是在成本上、管理上、效率上，还是在安全和运营上，私有云模式都具有其独特的优势，且相较于传统模式，也更能吸引基金公司重新思考系统平台的构建方案和运营思路。超融合作为企业IT云化的重要途径，已有众多基金公司将部分或全部的业务运作在超融合架构之上。

深耕基金行业多年，深信服基于行业政策与发展需求，为基金行业系统平台建设提供了完善的云化解决方案。与传统的云架构相比，深信服超融合私有云不需要借助外挂存储及光纤交换机，有效地简化了架构，并节省开支，同时也降低了管理难度。

 

深信服建议：

基金公司整体私有云部署采用通用硬件（X86服务器和以太网交换机）和超融合软件，其中X86服务器配置全闪或者混闪的硬盘，软件分为计算、存储、网络、安全虚拟化；在可靠性方面，具备硬件的冗余机制，软件层面多副本技术、计算虚拟化支持HA、DRS&DRX等高级功能。

存储层面，通过OGG、DG、RMAN的方式做容灾备份，也可以使用原生的CDP、快速备份、双活（延伸集群）等机制实现数据零丢失；原生集成了安全模块，包括分布式交换机，可以实现东西流量隔离；通过一整套的安全模块，可以轻松实现等保2.0对业务保护的要求。

整个架构基于分布式原理实现，因此原生具备了横向扩展的能力；超融合能够很好地实现横向线性扩展能力，在构建底层架构的时候可以做到从小规模开始，随着业务的发展实现快速扩容。

 

1. 新筹公募基金系统平台搭建：基金公司筹备时即采用云服务模式，所有的应用系统搭建在本地的私有云平台上，投资交易、业务运营、营销服务的终端通过VDI或者远程桌面的模式访问数据中心云端服务；办公相关的系统也搭建在云端；业务运维基于云服务展开。

 

2. 公募基金系统平台迁移上云：基金公司将原有部署在物理架构上的业务系统迁移到云平台之上，一般迁移路径为“开发测试—办公周边—边缘生产—核心生产”，可以将新采购的服务器部署为云平台，将业务系统迁移至云平台上；若服务器硬件配置支持，亦可以采用利旧方案复用现有资产。

 

3. 敏态业务系统在云平台建设：基金公司仅部分业务系统部署在云平台之上，例如需要并发和计算能力的网上交易及支付系统，网站及网上服务系统等敏态IT，利用云计算的弹性特点，满足敏态IT潮汐特性。将相对稳定（不需要个性化创新）的投资交易、估值核算、TA等稳态IT仍然部署在物理架构上。

 

4. 创新业务相关系统上云服务：基金公司需要和第三方合作并会产生大量业务量的业务，比如余额宝分流，由基金公司自建，往往成本太高，且无法实现“真”弹性计算（按需用量）。此类业务也可以部署到私有云平台之上，依赖云平台的弹性计算能力，实现业务快速对接，满足业务量的弹性变化需求。

 

深信服信服云产品与基金公司、行业软件服务商密切合作，在基金投资交易管理系统O32、基金估值与核算系统、基金TA系统、基金直销系统、基金投研系统、基金销售管理系统等系统上都进行了深度测试和优化，已成功助力博时基金、招商基金、益民基金等单位业务上云过程。未来，深信服将携手更多基金公司，进一步加强对行业和业务的探索，联合深信服安全、信服云、新IT等业务产品，为基金行业数字化转型提供支撑和服务。